股票怎么开户合规是生存和发展底线和基础

xiaozhou/2019-12-10/ 分类:股票配资/阅读:

  “现在收钱真的很方便。我没想到沧州的金融服务会这么好。客户只是在扫描仪上刷了一下,付款就完成了……”在河北省沧州市明珠商贸城经营服装业务的董老班动情地说。2018年8月15日,北京大红门早市关闭。8月16日,董老班和北京大红门批发市场的近6000名客商联手,落户沧州苏东集团珍珠交易城。在来到沧州市之前,董老板也做了很多思想斗争,害怕把他的生意转移到河北省的一个地级市。各种服务跟不上他,他的生意受到影响。我没想到珍珠贸易城会提供如此完美的服务,尤其是金融服务。

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  据他介绍,当他在大红门市场时,他还在用传统的POS机收钱。对于一笔交易,他必须刷银行卡,输入密码,签署客户签名,并输入名单。这个过程特别麻烦。当他到达明珠时,他用代码扫描机扫描代码,一笔付清,简单、方便、快捷。他觉得他以前太担心了。

  为推进移动支付便利化示范工程,中国人民银行沧州市分行引导金融机构聚焦重点领域,不断创新金融产品,因地制宜拓展移动支付场景,不断创新金融产品,提高服务效率,让移动支付“助力”小微企业。

  自丙区早市、西区早市、棉袄羽绒服配送基地开业以来,服装批发商户数量大幅增加。这些商人来自全国各地,不熟悉沧州市。此外,苏东集团明珠商贸城远离沧州市区,给商家办理银行业务带来不便。在中国人民银行沧州分行的指导下,交通银行沧州分行协同开展了POS机的配送工作。

  交通银行沧州分行调动各部门和网点的业务骨干,在数据采集、商户信息录入、审批、设备安装等各个环节进行合作和有效衔接,最大限度提高办理效率。截至今年8月底,交通银行沧州分行已为明珠商贸城铺设近1050台智能POS机具,交易量近2.5万笔,交易金额6850万元。铺设的机具可实现代码扫描和支付、少量非保密和免签功能。他们解决了商家的“迫切需要”,受到了苏东集团和商家的高度赞扬。

  移动支付便捷示范工程为商家和消费者搭建了一个更加安全便捷的支付平台,有效提升了小微企业和消费者的支付体验。“现在你出去的时候不用带现金,只要带一部手机就行了。”在明珠商贸城结账时,客户刘打开银联的“云闪支付”应用程序,用“哔”的一声在代码扫描仪上刷卡,立即付款。

  “由于“云闪支付”平台和金融机构有很多优惠政策,越来越多的客户愿意用银联二维码支付,批发商户收取的钱也可以直接转账到银行账户,因此他们不再需要担心存取现金。”张家口银行珍珠交易城小微支行行长勾平介绍。

  为了让小微企业和消费者更好地享受移动支付带来的便利,中国人民银行沧州市分行还积极开展了“先支付,见‘云闪支付’”的主题宣传活动,积极推进辖区内的移动便利项目。截至今年8月底,沧州的银行共有75900名注册用户。今年年初至8月底,交易总量达到2275.36万笔,交易总额108.68亿元,真正为人民提供便捷的金融服务。证券工业文化建设是工业稳步而深远发展的基础。

  近年来,中国证券产业迎来了一轮快速发展。行业规模和利润水平等“硬指标”都得到快速提升。然而,产业文化、职业道德等需要长期建设的“软实力”发展相对滞后。如何加快建设“合规、诚信、专业、稳定”的行业文化,为资本市场的长期稳定健康发展提供价值导向和精神支撑,已经引起业界的高度关注。关于资本市场的文化建设问题,CGB证券董事长孙淑明在接受《证券时报》记者采访时畅所欲言。

  寻找商机

  文化平衡证券时报记者:你如何看待当前行业中“硬指标”和“软实力”发展不协调的问题?证券如何在商业和文化之间找到平衡?孙淑明:证券产业发展的背景是,我国正处于中华民族伟大复兴的战略机遇期,“国富民强”。经济发展带动了资本市场的改革和发展,不可避免地会带来证券行业规模、资本实力和利润水平等“硬指标”的快速上升。

  然而,证券的发展历史相对较短,需要长期建设的“软实力”发展相对滞后,如行业文化和职业道德,导致当前行业“硬指标”和“软实力”发展不协调。因此,一方面,我们应该客观地看待当前不协调的问题,充分认识到差距。另一方面,我们应该树立信心,从战略的角度看待文化建设的意义,弥补不足。

  对于证券公司来说,要找到企业与文化之间的平衡,一是正确看待企业与文化的关系,企业与文化是证券行业生存和发展的基础,二者的有机结合构成了行业的核心竞争力。通过文化建设,教育应该引导实践者树立正确的价值观和利益,遵守底线,远离混乱。第二,文化建设不应停留在口号层面,文化应渗透到各种业务和管理体系中。

  例如,在2015年新的企业文化纲要颁布后,我们花了三年时间整理和修订了与公司规章制度相匹配的企业文化。三是完善引导和奖惩机制,做好对落后者的典型示范和惩罚工作。证券时报记者:易惠曼董事长在讲话中强调,要加快建设“合规、诚信、专业、稳定”的行业文化,为资本市场的长期稳定健康发展提供价值导向和精神支持。请结合你过去的经验,谈谈你对八字目标的理解。

  孙淑明:“合规、诚信、专业和保守”是不可或缺的,是相互成功的。它们是建设工业文化的有机系统。它们不仅为行业的长期稳定健康发展提供价值导向和精神支撑,而且对证券公司的长期稳定健康发展具有重要的指导意义。我们高度赞同易董事长关于“合规是底线,诚信是义务,专业是特色,稳定是保证”的行业文化的表述。根据我们过去的经验和具体情况,我们有四个主要经验。

  首先,合规是我们生存和发展的底线和基础。缺乏坚实的基础将直接影响公司的生存。我们始终将合规风险控制作为我们发展的基石。近年来,我们大幅增加了合规风险控制投资。合规风险控制评估占整体绩效评估的比例高达30%,是全行业最高的。其次,诚实是我们客户之间的义务和纽带。

  我们践行诚信自律,在每份合同文件中嵌入反商业贿赂条款,提醒每一位业务人员同时赢得交易对手和客户的信任。第三,专业是我们定居和生活的一个特点和优势。例如,我们一直非常重视专业人才的吸收和培养,为受过高等教育、能力强的专业人才提供充分发挥其才能的平台,并在业界赢得了“医生军团”(Doctor Corps)的美誉。最后,稳健是我们一直拥有的保证和理念。

  中国证券行业发展仅20多年,许多证券公司因重大风险而倒闭。证券运营机构应吸收国内外先进经验,加强风险管理建设,始终坚持稳中求进、提高质量的原则。按照高质量发展的要求,继续加强实体经济服务,提高服务资本市场参与深度,为经济持续健康发展做出贡献。

  三管齐下的方法

  证券时报记者:证券行业周期性强,员工流动性大,归属感弱,价值取向更加多元化。你认为我们应该如何充分考虑行业特点,加强行业文化建设?孙淑明:证券行业是典型的人才密集型行业。行业的服务水平取决于员工的专业能力和职业素养。行业的可持续发展必须重视文化建设,充分发挥文化对员工的导向、约束、凝聚和激励作用。

  同时,正如易惠曼董事长指出的,与其他行业相比,证券周期性强,员工流动性大,归属感弱,价值取向更加多元化。在行业文化建设中,要充分考虑行业特点,坚持以问题为导向、有针对性的方法。文化建设是一项热门、复杂、系统的工程。

  根据证券行业情况和广发证券企业文化建设实践,建议从制度和文化提升、激励约束机制、人员管理流程三个方面推进行业文化建设。一是开展灵活多样的行业文化推广,使理念成为共识;二是不断完善激励约束机制,让思想成为信念;三是不断渗透员工管理的全过程,使理念成为一种习惯。

  其中,机制建设将直接影响行业文化和证券企业文化,尤其是激励约束机制。目前,员工经常受到监管和自律措施的约束。缺乏职业道德和职业标准的主要原因是,约证券家公司注重短期目标和当前绩效,这容易导致员工和团队重视短期和长期、结果和过程、个人和整体,忽视职业道德和积累的道德风险。

  从行业监管和证券公司的角度来看,应建立合理均衡的评价和激励机制,兼顾激励和约束,兼顾长期和短期,包括适当延长评价周期,提高递延奖金,实施以市场为导向的长期激励和约束机制,如员工持股计划、股票期权和股票约束,以改变证券公司和员工的短期行为模式,树立“以人为本”的理念

  短板,强弱物品

  证券时报记者:近年来,加强监管的大趋势从未改变。请谈谈证券公司如何在监管的指导下优化行业生态发展。孙淑明:随着监管部门对证券交易商实行分类评级制度,将评级结果与部分业务操作挂钩,坚决查处风险证券交易商等措施,帮助优、限劣的外部监管框架日益成熟,证券行业发展生态不断优化。然而,与证券业务规模、资本实力、利润水平等“硬指标”的快速发展相比,行业文化等软实力的发展相对滞后。

  鉴于行业文化发展滞后,证券公司应坚持问题导向,补充短板和强弱项目,不断增强企业文化的“软实力”,积极塑造健康向上的良好企业形象,不断优化行业发展生态。一是企业文化应成为证券公司战略的核心组成部分,充分体现“合规、诚信、专业、稳定”的行业特色;第二,企业文化应结合证券的专业优势,形成自己的特色,实现差异化发展和专业化管理。

  第三,证券公司应首先将文化建设的要求嵌入系统过程,然后通过后续实施和改进过程增强共识,最后形成自发的价值认同和文化积累。第四,企业文化建设可以与党建和工会活动相结合,充分发挥基层组织的积极性和主动性。第五,企业文化建设应在当前和长远持续进行。

  为了促进行业内的文化交流,相关部门可以组织证券家公司相互学习成功经验。从盘上看,对贸易纠纷敏感的苹果股价下跌1.4%,导致道琼斯指数下跌100多点,但新闻上没有坏消息。然后,一些业内人士指出,投资者在规避一年内发生非常负面事件的可能性。BTIG策略师朱利安·伊曼纽尔(Julian Emanuel)表示,这可能是他们担心的“选举的结束”。这是一种新的配方。

  事实上,本周的全球市场还将迎来三大事件:美联储和欧洲央行的货币政策会议、英国大选以及全球贸易形势的最新消息。所有这些消息都会影响市场的短期波动。恐慌蔓延至亚太股市,日经225指数周二下跌0.25%,至23372.39点。周二开盘时,日本郑东股票指数下跌0.08%,至1720.67点。韩国首尔综合指数周二下跌0.36%,至2081.22点。

  交易结束后,恐慌指数飙升,美国和欧洲股市一起下跌。根据风能数据,美国股市周一小幅收跌,结束了三次上涨。收盘时,道琼斯指数下跌0.38%,至27909.6点,S&P 500下跌0.32%,至3135.96点,纳斯达克下跌0.4%,至8621.83点。

  在专家组会议上,敏感的贸易纠纷股票苹果下跌1.4%,美光下跌超过3%。投资银行预计苹果将削减高端苹果手机的产量。美国主要科技股涨跌互现,亚马逊下跌0.12%,网飞下跌1.58%,谷歌上涨0.27%,脸谱上涨0.14%,微软下跌0.26%。

  受欢迎的中国股票也涨跌互现,阿里巴巴下跌1.58%,JD.com上涨0.97%,百度下跌0.68%。小额信贷下跌11.32%,青科下跌6.26%,建普科技下跌5.81%,威来汽车下跌1.11%。仍上涨32.77%,房价上涨7.56%,美眉证券上涨6.44%,renren.com上涨4.92%。

  欧洲的股指也全面下跌。昨晚,主要外围市场的表现是这样的。事实上,从绝对跌幅来看,市场并不算太惨,但美国恐慌指数在盘后表现有些令人担忧,VIX恐慌指数在盘后飙升至16.45%。目前,没有明确的证据表明这一消息发出了什么信号。

  董事会还显示,债券市场受到了热烈欢迎,这可能是由于避险情绪的上升。美国债券收益率周一大多下跌,3年期美国债券收益率上升2.1个基点,至1.537%,2年期美国债券收益率上升0.4个基点,至1.629%,3年期美国债券收益率下降0.8个基点,至1.636%,5年期美国债券收益率下降0.6个基点,至1.663%,10年期美国债券收益率下降2个基点,至1.822%,30年期美国债券收益率下降2个基点

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